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금융·보험·재테크

업비트, 보이스피싱 피해자에 85억원 환급

업비트는 보이스피싱 피해자 380여 명에게 약 85억원을 환급했다고 22일 밝혔다.업비트를 운영하는 두나무는 실시간 이상거래탐지시스템(FDS)을 활용해 보이스피싱 등 이상 거래를 막고 피해금을 동결하고 있다.두나무는 동결한 보이스피싱 피해금 환급을 위해 지난해 9월 서울경찰청 형사기동대 피싱범죄수사계와 업무협약을 맺고 상호협조체계를 구축했다.두나무는 경찰의 협조를 받아 보이스피싱 피해를 인지하지 못하거나 신고하지 않은 피해자를 찾아 자산을 돌려주고 있다. 지난 2월 246여 명에게 약 50억원을 돌려줬고, 이날 추가로 134여 명에게 약 35억원을 환급했다.두나무 관계자는 "서울경찰청의 적극적인 수사 협조와 업비트의 FDS 모니터링으로 이용자의 자산을 보이스피싱으로부터 지킬 수 있었다"며 "가상자산 투자 열기가 높은 만큼 이용자 자산 보호에 더욱 최선을 다할 것"이라고 말했다.정길준 기자 kjkj@edaily.co.kr 2024.11.22 15:15
금융·보험·재테크

업비트, 보이스피싱 피해금 50억원 환급

두나무는 2017년부터 2022년까지 보이스피싱을 당한 피해자 246명에게 약 50억원을 환급했다고 27일 밝혔다.두나무는 서울경찰청 피싱범죄수사계와 지난해 9월 보이스피싱 피해금 환급을 위한 업무협약을 맺고 상호 협조 체계를 구축했다.두나무가 운영하는 가상자산 거래소 업비트는 실시간 이상거래탐지시스템(FDS)을 활용해 보이스피싱 등 이상 거래를 막고 피해금을 동결했다.미처 신고를 하지 못했던 피해자들도 피해금을 환급받을 수 있게 됐다. 업비트는 작년부터 현재까지 동결한 보이스피싱 피해금도 경찰청과 협조해 연내 돌려줄 예정이다.두나무 관계자는 "경찰청과 협력한 덕분에 신속하게 피해자를 찾아내 동결한 자산을 돌려줄 수 있었다"며 "앞으로도 보이스피싱 피해 방지를 위해 노력하는 한편 피해자들의 신속한 피해 회복을 위해 최선을 다할 것"이라고 말했다.정길준 기자 kjkj@edaily.co.kr 2024.02.27 15:14
금융·보험·재테크

업비트, AI로 250억 보이스피싱 사전 차단…1위 거래소 오른 이유

국내 최대 가상자산 거래소 업비트를 운영하는 두나무는 현재까지 자체 이상거래 탐지시스템(FDS)으로 사전 차단한 보이스피싱 규모가 250억원에 달한다고 26일 밝혔다. FDS는 접속 정보와 거래 내역 등을 분석해 금융 사기 등 이상거래를 미리 막는 시스템이다. 가상자산 투자자가 늘어나면서 이를 악용한 신종 범죄도 끊이지 않고 있다. 금융감독원에 따르면 2022년 보이스피싱 피해금액은 1451억원으로, 특히 인터넷은행 계좌를 활용한 피해가 증가하는 추세다.업비트의 FDS는 인공지능(AI) 기술을 적용해 스스로 진화하는 것이 특징이다.기존 금융기관의 FDS는 주로 특정 거래 금액 이상 등 기본적인 패턴과 규칙에 따라 작동한다. 반면 업비트 FDS는 거래 패턴을 지속해서 학습하고, 이를 자동 반영하는 순환 체제를 구축했다.먼저 피해 사례·이용자 정보·거래 패턴 등을 분석해 수많은 출금 중 피해 출금을 가려낼 수 있도록 시뮬레이션한다. 도출한 정보는 머신러닝 모델 학습에 투입해 이상 입출금을 가려내는 기준으로 활용한다.또 고객 제보 및 신고 사례와 이상거래 검출 이후 나타나는 우회 행동도 알아서 학습한다. 이를 바탕으로 새로운 유형의 이상거래도 잡아낸다. 유심(가입자식별모듈)을 무단 복제해 가상자산을 탈취하는 '심 스와핑'도 방어한다.업비트는 2021년 9월 상시 모니터링과 선제 조치로 1억2000만원 규모의 보이스피싱 피해를 막고 인출책으로 의심되는 용의자의 현장 검거를 도왔다.올해 7월 기준 업비트가 보이스피싱 범죄자의 계좌를 동결해 피해자에게 환급한 금액은 약 92억원이다.이런 노력 덕분에 업비트는 영국 블록체인 분석 업체 크립토컴페어의 '가상자산 거래소 벤치마크 순위'에서 국내 거래소 중 유일하게 A등급을 받아 국내 1위, 글로벌 10위권에 올랐다.이 밖에도 업비트는 24시간 보이스피싱 전담 콜센터를 운영하는 등 투자자 보호 시스템을 구축했다. 업비트 투자자보호센터는 가상자산 범죄로 피해를 입은 투자자들에게 심리 상담 서비스를 무료로 지원한다.두나무 관계자는 "업비트는 고도화된 FDS 외에도 업계 최다 규모로 자금 세탁 방지 인력을 보유하는 등 진화하는 가상자산 범죄에 현명하게 맞서기 위해 노력하고 있다"고 말했다.정길준 기자 kjkj@edaily.co.kr 2023.09.26 16:23
금융·보험·재테크

작년 보이스피싱 피해액 1450여억원…환급률 고작 26%

지난해 보이스피싱 피해액 1450여억원 중 379억원만 피해자에게 환급된 것으로 나타났다.20일 금융감독원에 따르면 지난해 계좌 이체형 보이스피싱 피해액은 1451억원으로 전년의 1682억원보다 13.7%(231억원) 줄었다. 피해자 수는 1만2816명으로 전년의 1만3213명에 비해 3%(397명) 감소했다.하지만 지난해 보이스피싱 환급률은 26.1%에 그쳤다. 피해액 가운데 379억원만이 피해자에게 돌아간 것이다.피해 유형별로 보면 가족·지인, 공공기관 등을 사칭하는 사칭형 피해가 1140억원으로 전체의 78.6%였으며 대출 빙자형 피해는 311억원으로 21.4%였다.은행 계좌를 통한 피해액이 1111억원으로 전년 수준이었고, 인터넷전문은행의 피해액이 2021년 129억원에서 지난해 304억원으로 급증했다.금감원은 최근 사기범이 오픈뱅킹을 통해 피해자의 다수 계좌에 접근할 수 있어 1인당 피해 규모가 2019년 이후 높은 수준을 유지하고 있다고 설명했다.피해금 환급에 대해서는 단기간에 다수 계좌를 거쳐 이전되면서 신속한 지급정지가 어려워 환급이 쉽지 않다고 했다.금감원은 신종 사기 수법에 대응한 상시 감시 및 정보 공유 체계를 구축하고, 금융사 자체 노력을 반영할 수 있는 지표를 개발해 내부 통제 수준을 평가할 계획이다.권지예 기자 kwonjiye@edaily.co.kr 2023.04.20 15:59
경제

[경제톡] 보이스피싱 걸렸을 때 제일 먼저 할 일은

최근 코로나19 사태가 장기화되면서 어려움을 겪고 있는 사람들을 대상으로 보이스피싱이 늘고 있다. 또 ‘마스크 무료 배포’, ‘코로나로 인한 택배 배송 지연’ 등 관련 정보를 가장한 스미싱 문자 사례 역시 계속해서 증가하고 있다. 이런 피해를 봤을 때는 가장 먼저 ‘지급정지 신청’을 해야 한다. 이는 사기범의 계좌(사기 이용계좌) 거래를 막는 절차로, 은행 콜센터로 신고하면 된다. 은행은 쉬는 날에도 민원센터(콜센터)는 운영한다. 신고 시 필요한 정보는 돈을 이체한 계좌 정보, 피해 금액, 입금 시간 등이다. 지급정지 신청을 한 다음에는 피해금 환급 절차를 밟아야 한다. 경찰서에서 피해신고확인서를 발급받아 은행에 확인서와 신분증 사본, 피해구제 신청서를 3일 이내에 제출하면 된다. 3일이 넘어도 2주간의 추가 기한을 준다. 은행에 확인서를 접수하면 채권소멸절차가 진행되는데, 이는 계좌에 입금돼있는 돈을 보이스피싱 피해자에게 반환하기 위한 절차다. 이후 피해금 환급은 보통 3개월 정도 걸린다. 채권소멸절차가 시작됐음을 알리는 금융감독원 공고 기간(2개월)과 이후 피해액을 돌려받는데 소요되는 기간(14일 이내) 등이 포함된다. 권지예 기자 kwon.jiye@joongang.co.kr 2020.08.12 07:00
경제

업비트, 보이스피싱 피해금 9억2000만원 환급

두나무가 운영하는 암호화폐 거래소 업비트가 올 한 해 동안 전기통신금융사기(보이스피싱) 예방 및 피해자 보호 노력으로 총 9억2000만원을 고객에게 환급했다고 4일 밝혔다. 피해금은 금융감독원의 채권소멸절차 대상에 해당되지 않으나, 업비트는 자체적으로 피해금 환급 절차를 운영해 보이스피싱 피해자를 보호해 왔다. 업비트는 올해 발생한 전기통신금융사기 건의 50% 이상에 해당하는 77건을 고객 신고 전 자체 모니터링으로 탐지했으며, 이상 거래 발견 시 선제적으로 출금 정지 조치를 취해 왔다. 이에 앞서 불법 다단계 코인 사례 근절 및 자금 세탁 방지 일조를 위한 ‘다단계 포상 신고제’를 운영하고 거래 은행과 긴밀한 협조로 보이스피싱 범죄를 잡아내 현행범으로 검거하는 등 암호화폐 관련 범죄 근절을 위한 노력을 해 온 바 있다. 또 건전한 암호화폐 거래 환경을 조성하기 위해 지난 7월 전문 자금 세탁 방지 설루션 ‘체인널리시스’를 도입했으며, 이상 거래 모니터링으로 타 거래소의 사고나 사기 행위를 발견해 선제적으로 대응하고 있다고 회사 측은 설명했다. 권지예 기자 kwon.jiye@jtbc.co.kr 2018.12.04 14:18
연예

감소세 보이스피싱 다시 급증…6개 기관 합동 경보 발령

감소세를 보이던 보이스피싱이 최근 다시 급증하고 있다. 특히 공공기관을 사칭한 보이스피싱이 크게 늘어나고 있다. 금융위원회와 미래창조과학부, 법무부, 경찰청, 해양경찰청, 금융감독원 등 6개 기관은 30일 합동 보이스피싱 주의경보를 발령했다.2012년 도입된 보이스피싱 합동경보는 신종·변종 수법으로 인한 피해가 잇달아 발생하거나 대국민 유의사항 전파가 필요한 경우 발령된다.올 들어 5월까지 발생한 보이스피싱 피해는 2340건으로 지난해 같은 기간(1756건)에 비해 33%나 급증했다. 피해금액은 303억원으로 지난해 같은 기간(174억원)에 비해 74% 가량 늘었다. 보이스피싱 범죄자들은 주로 경찰을 사칭해 통장 명의도용 방지를 위한 계좌 정보를 요구하거나 금융기관을 사칭하며 스미싱 방지를 위한 보안정보를 요구하는 것으로 나타났다. 통신사를 사칭해 요금 환급, 휴대전화 부정결제 방지를 위한 개인정보 등을 요구하기도 한다. 반면 보이스피싱이 증가한 지난 1~5월 대표적인 신·변종 금융사기인 스미싱(문자사기)은 1152건 발생하는데 그쳤다. 이는 지난해 같은 기간의 1만6174건에 비해 92.8% 감소한 것이다. 금융위는 "스미싱 대응시스템 등 차단시스템 구축으로 전문적 기술을 요하는 사이버 기술형 범죄가 어려워지자 보이스피싱이 늘고 있다"고 말했다. 또 "납치 등 사고발생을 가장하는 사례가 줄어든 반면 금융사기 불안감을 역이용한 유형이 늘고 있다"고 덧붙였다. 이들 기관은 수사기관, 공공기관, 금융기관, 통신사 등을 사칭한 공갈에 주의할 것을 당부했다. 또 보안강화 등을 빙자하며 특정 사이트나 현금인출기로 유도하는 경우나 개인정보 또는 금융정보(보안카드번호 등)를 요구하는 경우는 사기라고 강조했다. 권오용 기자 bandy@joongang.co.kr 2014.06.30 20:12
연예

“삼성생명인데요…” 직원 사칭 보이스피싱 주의보

최근 생명보험업계 1위 삼성생명이 보이스피싱(전화금융사기)의 표적으로 떠올랐다. 삼성생명을 사칭, 고객의 개인정보를 확보해 돈을 빼가는 사건이 잇따라 발생하고 있는 것. 신용카드에 집중되던 보이스피싱이 보험 등 제2금융권 전역으로 확산되고 있는 것이어서 보험업계에 비상이 걸렸다. 삼성생명은 최근 고객들에게 삼성생명을 사칭하는 보이스피싱에 주의하라는 공지를 자사 홈페이지에 올렸다. 이에 따르면 보이스피싱 수법은 지능적이다. 삼성생명 보험계약조사팀을 사칭, 전화받은 고객 이름으로 생명보험 계약이 체결됐음을 알린다. 이후 해당 계약이 범죄에 이용될 수 있다는 점을 강조하고 신고 접수를 위해 개인정보가 필요하다며 알려달라고 한다.보이스피싱 범죄자가 개인의 카드번호·계좌정보·공인인증서 정보 등 개인정보를 알면 얼마든지 돈을 빼내갈 수 있다. 특히 카드 정보를 알면 ARS로 타인명의로 카드론 대출을 신청할 수 있다. 피해자는 자기도 모르게 통장에 들어온 돈이 남의 것인 줄 알고 사기범에게 송금하게 된다. 이같은 수법에 피해를 당한 삼성생명 고객은 수십 명으로 알려졌다. 삼성생명 관계자는 "업계 1위다 보니 무작위로 전화해도 삼성생명 보험가입자가 많아 표적이 되는 것 같다"고 말했다. 삼성생명 보이스피싱이 확인되면서 보험업계는 긴장하고 있다. 보이스피싱 범죄자들이 최근 국내에서 신용카드 분야에 대한 보이스피싱 방어책이 강화되자 보험 등 다른 분야를 노리는 것으로 보고 있기 때문이다. 그래서 교보생명과 대한생명·삼성화재·동부화재·현대해상 등 주요 생명·손해보험사들은 보이스피싱 피해를 막기 위한 전담반을 운영하고 고객들에게 지속적으로 주의를 당부하는 등 예방 조치에 나서고 있다.신용카드 업계는 지난해 보이스피싱을 방관하다가 피해금액의 최대 40%까지 물어주는 등 곤욕을 치렀다. 그래도 여전히 보이스피싱 시도가 계속되고 있어 고객들에게 주의를 당부하는 등 경계하고 있다.보이스피싱 피해건수는 지난 2008년 8454건으로 정점을 찍은 후 전기통신금융사기 피해금 환급에 관한 특별법 마련, 사기혐의계좌 모니터링 등 관련기관의 적극적인 대응으로 지난해 11월 7234건으로 줄었다. 이에 따라 카드론 보이스피싱, 공공기관을 가장한 인터넷피싱 사이트 등 수법이 더욱 지능화되고 있다.보이스피싱 피해를 막기 위해서는 타인에게 개인정보를 절대 알려주지 않아야 한다. 보이스피싱을 당했을 경우 사기혐의계좌에 대해 112나 은행 콜센터를 통해 지급정지를 신청하면 사기범이 인출하지 못한 금액을 돌려받을 수 있다. 권오용 기자 [bandy@joongang.co.kr] 2012.03.12 11:44
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