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경제일반

금감원, 비은행권도 7조원 '이상 외화송금'…선물·증권사로 조사 확대

NH선물에서 7조원대의 거래로 의심되는 해외 송금 정황이 포착돼 금융감독원이 다른 모든 선물사와 증권사에 대해 유사한 거래가 있는지 대대적인 조사에 나선다. 이미 우리은행 등 은행권에서 이상 외화 송금이 72억2000만달러(10조1000억원)에 달해 사회적으로 큰 충격을 상황에서 비은행권인 선물회사에서도 이상 거래가 발생해 '김치 프리미엄' 사태의 파장이 더욱 커질 것으로 보인다. 김치 프리미엄은 국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 점을 노린 차익거래다. 금감원은 최근 NH선물에서 거액의 이상 외화 송금 거래가 발생한 정황을 인지하고 지난달 19일 현장 검사에 착수했다고 8일 밝혔다. 금감원은 검사 과정에서 자금 흐름 추적 등을 통해 외국인 투자 법인의 이상 외화 송금 거래 혐의 사실을 확인하고 수사기관과 내용을 공유 중이다. 이상 외화송금액 규모는 50억4000만달러(7조1500억원)로 2019년부터 국내 가상자산거래소에서 인출한 자금을 위탁 계좌를 통해 외국 투자법인의 해외 계좌로 송금한 액수다. 중국 국적의 외국인 투자법인 대표는 원/달러 선물거래 명목으로 NH선물에 법인 명의의 위탁 계좌를 개설하는 수법을 썼다. 우선, 국내 가상자산거래소에서 인출된 자금을 외국인 투자법인 대표 및 다수의 개인을 거쳐 외국인 투자법인 계좌로 모았다. 이후 NH선물에 개설된 법인 위탁 계좌로 이체해 NH선물의 은행에 개설된 투자 전용 대외 계정을 통해 외국인 투자법인의 해외 계좌로 송금했다. 이 해외 계좌는 전체의 99%가 미국에서 개설됐다. 또 외국인 투자법인의 해외 계좌에서 NH선물의 법인 위탁 계좌로 송금해 환전한 뒤 외국 투자법인의 국내 계좌로 자금을 이체해 다수의 개인 등을 거쳐 국내 가상자산거래소로 송금하는 방식도 썼다. 주목할 점은 기존 은행권의 이상 외화 송금과는 차이가 크다는 점이다. 가상자산 매각 대금이 국내로 모여 해외로 송금되는 구조는 은행권의 이상 거액 송금 구조와 유사하지만, 송금 주체가 무역법인이 아닌 외국인 투자법인인 점과 해외 수취인이 다른 법인이 아닌 본인이라는 점이 다르다. 증빙이 필요한 사전 송금 방식 대신 증빙이 필요 없는 투자금 회수 형태로 외화를 송금한 것도 다른 점이다. 금감원은 NH선물에 대한 검사를 신속히 마무리해 외환 업무와 자금세탁 방지업무 취급에 있어 위법한 부분이 발견되면 관련 법규에 따라 엄중히 조치할 예정이다. 또한, 다른 선물사와 증권사도 이와 유사한 거래가 존재할 가능성이 크다고 판단되는 경우에는 현장 검사 등 필요한 조치를 할 계획이다. 서지영 기자 seojy@edaily.co.kr 2022.10.08 10:44
연예

수협은행 "리얼카드, 캐시백 혜택에 통신요금 할인까지"

수협은행의 '리얼카드'는 실적과 한도에 제한없이 돌려주는 리얼 캐시백을 내세워 지난 5월 출시됐다. 얼마를 쓰든, 어디에서 쓰든 상관없이 기본 캐시백 1.0%에 수협은행 통장 이용 시 추가 0.2%를 합해 매월 결제한 금액의 총 1.2%를 돌려받을 수 있다. 분기 목표 이용금액 달성 시에는 최대 20만원의 추가 캐시백이 지급된다. 분기별 이용금액 5백만원이상 결제 시 캐시백 3만원, 4분기 연속 실적 달성 시 8만원이 추가 지급되어 보너스 캐시백으로만 20만원을 더 받을 수 있는 것이다. 수협은행 관계자는 "리얼카드 발급고객에게는 이동통신요금 할인 혜택도 준다. 자동납부 카드로 리얼카드를 등록할 경우, 이동통신요금이 20% 할인된 가격으로 청구된다"고 밝혔다. 이어 "리얼카드는 수협은행 통장 결제계좌 연결 시 어디서든 ATM 현금 인출 수수료가 면제된다. 수협은행은 물론 타행까지 수수료 없이 현금서비스가 가능하며, 수협은행은 전자금융수수료까지 면제된다. 환전, 송금시에는 환율 90%까지 우대 및 외화송금수수료가 면제된다"고 설명했다. 한편, 수협은행은 연말까지 리얼카드 사은 행사를 진행 중이라고 밝혔다.수협은행 관계자는 "리얼카드 고객이 주변 사람에게 카드를 추천해 발급으로 이어지면 추천인에게는 2만원, 피추천인에게는 1만원을 지급한다. 12월까지 진행되며 매월 추천 받은 친구 수 기준으로 선착순 500명까지 참여 가능하다"고 설명했다. 이 관계자는 이어 “리얼카드는 은행을 방문하지 않고도 간편하게 수협 어플을 통해 가입할 수 있다. 어플 다운 후 간편 본인인증과 신청서 작성을 거치면 방문없이 비 대면 신용카드 발급이 가능하다. 연회비는 국내용 1만원, 국내외 1만2천원이며 연말까지 비 대면 가입 고객에게는 연회비가 100% 캐시백 된다"고 덧붙였다.이승한기자 2018.12.03 12:25
경제

우리은행, 유럽법인 설립 인가 획득

우리은행이 독일 금융감독청과 유럽중앙은행으로부터 유럽법인 설립 인가를 획득했다고 16일 밝혔다. 우리은행은 EU지역에서 본격적인 영업을 위한 기반을 마련했다. 이에 우리은행 유럽법인은 유럽경제와 금융의 중심지인 독일 프랑크프루트에 설립되며, 10월중 영업을 시작한다.‘EU지역 동일인 원칙(Single Passport Rule)’에 따라 EU소속 국가에 현지법인을 설립하면 다른 EU국가에서는 간소화된 절차로 지점 신설이 가능해, 많은 한국기업들이 활동하고 있는 동유럽 지역의 진출이 용이해진다. 글로벌금융기관도 브렉시트를 대비해 독일, 프랑스, 룩셈부르크 등 EU지역으로 이전을 진행하고 있다. 우리은행 유럽법인은 EU지역의 한국기업에 대한 시설자금 대출 등 신규 대출 영업, 현지 기업 신디케이션론 참여와 유로화 송금·중개 업무를 통해 우량 자산과 비이자이익을 확대할 계획이다.기업금융, 투자금융, 수출입 금융, 외화송금센터업무, 리테일업무 등이 가능하며, 특히 기업마케팅을 강화하기 위해 IB 업무 경험이 풍부한 국내직원과 현지인으로 구성된 세일즈팀을 신설할 계획이다. 권지예 기자 kwon.jiye@jtbc.co.kr 2018.10.16 09:57
경제

KEB하나은행, 외국인 손님 고향방문 후원행사 실시

KEB하나은행은 지난 30일 안산 원곡동 외국인센터지점에서 이지원(easy-one) 외화송금서비스 출시 10주년을 기념하는 외국인 손님 고향방문 후원행사를 가졌다고 31일 밝혔다.이번 후원행사는 이지원 서비스 출시 10주년을 맞아 외국인 손님의 꾸준한 사랑에 보답하고자 마련됐으며, 지난 4월 10일부터 5월 말까지 서비스를 이용한 8만2000여 명 외국인 손님 중 15명을 추첨해 고향방문을 위한 왕복항공권을 제공했다.이지원 서비스는 전용계좌에 송금대금을 원화로 입금하면 미리 등록한 해외 수취인에게 외화로 자동 송금되는 KEB하나은행의 특허상품으로 2007년 출시된 해외송금서비스다.고향 방문 왕복항공권 이외에도 추첨을 통해 5명에게는 아이패드를 선물했다.이날 행사에 참가한 함영주 KEB하나은행장은 “KEB하나은행을 꾸준히 거래해주시는 많은 외국인 손님들께 항상 감사 드리며 이번 행사가 조금이나마 보답이 되었으면 한다”며 “KEB하나은행은 앞으로도 외국인 손님을 위한 보다 편리하고 신속하고 저렴한 외국환 서비스 제공은 물론 후원활동도 지속하겠다”고 밝혔다.조은애 기자 cho.eunae@joins.com 2017.07.31 09:34
경제

하나금융그룹, SK텔레콤과 하나-SK 생활금융플랫폼 설립

하나금융그룹은 SK텔레콤과 함께 모바일 기반의 생활금융 플랫폼 사업을 추진한다고 18일 밝혔다. 이날 을지로에 있는 하나금융지주 빌딩에서 열린 합작투자 계약 체결식에는 하나금융그룹 김정태 회장, SK텔레콤 장동현 사장 및 양사 관계자가 참석했다.이번 계약으로 하나금융지주와 SK텔레콤은 각각 51%와 49%의 비율로 출자해 자본금 500억원 규모의 합작법인인 하나-SK 생활금융플랫폼(가칭)을 8월 중 설립한다. 새로운 합작법인은 하나금융지주의 자회사에 편입되며 내년 상반기부터 생활 밀착형 금융서비스를 본격 제공할 계획이다.이번에 설립되는 합작법인은 하나금융그룹의 금융고객과 SK텔레콤의 통신고객을 주요 대상으로 하나금융그룹 관계사의 다양한 금융 상품과 모바일 금융서비스 역량, SK텔레콤의 모바일 플랫폼 기술력과 빅데이터 분석역량을 바탕으로 모바일 자산관리, 간편결제, 소액 외화송금 등 모바일 금융서비스를 제공할 계획이다.또 핀테크 스타트업 육성에도 주력하기 위해 우량 스타트업 선정 및 인큐베이팅, 지분투자를 통한 협력 관계 구축 등도 앞장 선다는 계획이다.합작법인의 대표이사는 하나금융그룹에서 지명할 예정이다. 내부에서 지명할지 외부에서 선임할지 현재 검토 중이다.하나금융그룹 김정태 회장은 "모바일로 고객이 일상 생활 속에서 쉽게 만날 수 있는 혁신적인 금융서비스를 제공하고, 핀테크 스타트업과 유기적으로 협력해 핀테크 시장의 활성화에도 기여할 것"이라고 말했다.SK텔레콤 장동현 사장은 "SK텔레콤이 보유한 모바일 서비스 역량과 빅데이터 분석 역량을 핀테크 서비스에 녹여내 보다 편리하고 합리적인 핀테크 서비스를 개발하여 고객에게 제공할 것"이라고 말했다.조은애 기자 cho.eunae@joins.com 2016.08.18 09:43
경제

NH농협은행, 외화송금 품질우수기관 수상

NH농협은행은 글로벌 금융기관인 뉴욕멜론은행으로부터 외화송금 자동처리(STP) 우수 기관으로 선정돼 STP 어워즈를 수상했다고 20일 밝혔다. 외화송금 자동처리(STP)는 금융기관의 해외송금 처리에 대해 신속·정확도를 측정하는 국제적인 품질 지표로 STP비율이 높을수록 은행의 외환업무 취급 능력 및 해외송금서비스 경쟁력이 높다. 농협은행은 뉴욕멜론은행으로부터 지난해에 이어 2년 연속 수상의 쾌거를 달성했다. 또 해외송금 품질 향상을 위한 지속적인 노력으로 작년에만 HSBC, 씨티은행, 도이치뱅크, SC은행 등 세계 유수 금융기관으로부터 STP 어워즈를 수상한 바 있다. 조은애 기자 cho.eunae@joins.com 2016.07.20 11:11
경제

IBK기업은행, 새해 맞이 외화송금 및 환전 이벤트 실시

IBK기업은행은 6일 새해를 맞아 거래 외국환은행을 기업은행으로 지정하는 고객과 환전 고객을 대상으로 환율우대 및 다양한 경품을 제공하는 이벤트를 실시한다고 밝혔다. 유학생 경비 및 증여성 송금을 위해 기업은행을 거래 외국환은행으로 지정하는 고객에게 3월말까지 최고 50% 환율우대 혜택을 제공하고, 2000달러 이상 송금거래 고객 중 216명을 추첨해 기프트카드, 영화예매권, 스타벅스 기프티콘 등을 증정한다. 환전 및 여행자수표 구매 고객은 기업은행 모바일뱅킹인 ‘i-ONE뱅크’에서 환율우대쿠폰을 다운받아 영업점에 제시하면 2월말까지 USD, JPY, EUR 환전시 70%를, 기타통화 환전시 40%를 환율우대 받을 수 있다. 또 300달러 이상 환전 고객을 대상으로 기프트카드 50만원권 1명, 30만원권 2명, 20만원권 5명, 10만원권 7명, 생활용품세트 100명, 스타벅스 기프티콘 100명 등 총 216명을 추첨해 경품을 제공한다.조은애 기자 cho.eunae@joins.com 2016.01.06 18:26
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